לתיאום פגישה

כבר 13 שנה אני עוזר לאנשים עם הון פנוי, חסכונות ופרישה שמתקרבת לעבור מ"אני מפחד לזוז" ל"אני מבין מה אני עושה ולמה". בלי לחץ ובלי מילים גדולות, עם תמונה ברורה כבר מהפגישה הראשונה.

לתיאום פגישת בדיקה ללא עלותהשירותים שלי
  • פגישה במשרד או בזום
  • חוזר לכל פנייה תוך 24 שעות
  • ללא עלות וללא התחייבות

ליווי פיננסי אחד לכל מה שחשוב באמת

מהחיסכון הפנסיוני ועד הכסף הפנוי: בודקים את כל התמונה, מסבירים בגובה העיניים ובונים תוכנית שאפשר לחיות איתה בשקט.

  • ניהול כסף פנוי

    יש לכם סכום משמעותי בעו"ש, בפיקדון או בתיק השקעות, וקשה להחליט מה לעשות איתו? נבין יחד את טווח הזמן, הצרכים ורמת הסיכון שנוחה לכם, ונבנה תיק שמתאים בדיוק לכם.

    • גמל להשקעה
    • פוליסות חיסכון
    • תיקי השקעות מנוהלים
    • משיכה חודשית קבועה מהתיק
    • העברת הון בין-דורי
    לפרטים נוספים ←

  • חיסכון פנסיוני

    בדיקה מקיפה של קרן הפנסיה, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות: דמי ניהול, מסלולי השקעה, כיסויים והפרשות מהמעסיק. לפעמים פער קטן בהפרשה שווה עשרות אלפי שקלים.

    • קרן פנסיה
    • קופות גמל
    • קרנות השתלמות
    לפרטים נוספים ←

  • ייעוץ ותכנון פרישה

    מתקרבים לפרישה? נמפה את כל הכספים שצברתם ונבין איך הם יתורגמו להכנסה חודשית, מה עושים עם פיצויי הפרישה ובאיזה סדר נכון לקבל את ההחלטות.

    • מיפוי כל החסכונות
    • תחזית הכנסה בפרישה
    • פיצויי פרישה
    • בחירת מסלול קצבה
    לפרטים נוספים ←

  • ביטוח

    סדר בתיק הביטוחים: בודקים מה יש לכם, מה כפול ומה חסר, כדי שתהיו מכוסים במה שחשוב באמת בלי לשלם על מה שמיותר.

    • ביטוח חיים
    • ביטוח בריאות
    • אובדן כושר עבודה
    • ביטוח סיעודי
    לפרטים נוספים ←

לכל השירותים

צריכים ייעוץ משכנתא או ביטוח לרכב ולדירה?

השאירו פרטים, ואחבר אתכם לגורם מקצועי שאני סומך עליו.

  • ייעוץ משכנתאות

    משכנתא חדשה, מחזור משכנתא קיימת או בדיקת כדאיות לפני רכישת דירה.

  • ביטוח אלמנטרי

    ביטוח רכב, ביטוח דירה ומבנה, וביטוח לעסק.

השאירו פרטים ואחבר אתכם

הפרטים יועברו רק לגורם המקצועי שאליו אחבר אתכם.

יובל רם בחולצה לבנה, ידיים שלובות, מחייך
13שנות ניסיון
בשוק ההון

נעים להכיר, יובל רם

אני סוכן פנסיוני ופיננסי עצמאי, נשוי ואבא לשלושה, עם 13 שנות ניסיון בשוק ההון, מתוכן כתשע שנים כעצמאי. בעל תואר בכלכלה ומנהל עסקים, רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר משנת 2014, ובוגר קורס ייעוץ ותכנון פרישה. הייתי בין ארבעת הסוכנים הראשונים בסוכנות קוואליטי.

עם השנים למדתי שמה שעוצר אנשים מלקבל החלטה על כסף גדול הוא לרוב לא חוסר רצון, אלא חוסר ביטחון. התפקיד שלי הוא לפרק את הפחד להבנה ברורה: מה עושים, למה, ומה יכול לקרות בדרך. לקוחות אומרים לי לא פעם שאני מסביר בסבלנות ובבהירות דברים שאף אחד לא הסביר להם קודם.

  • ליוויתי מעל 1,200 לקוחות מהמגזר הפרטי והציבורי
  • פגישות במשרד באזור המרכז או בזום מכל הארץ
  • עבודה מול 14 גופים מוסדיים מובילים
  • חוזר לכל פנייה תוך 24 שעות

לסיפור המלא

ניסיון, היכרות עמוקה עם השוק ושירות שלא נעלם

  • שנות ניסיון בשוק ההון

    רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר משנת 2014, ומתוכן כתשע שנים כעצמאי.

  • לקוחות שליוויתי

    שכירים, עצמאים, מנהלים ופורשים, מהמגזר הפרטי ומהמגזר הציבורי.

  • שעות, לכל היותר, עד שאחזור אליכם

    ובסוף השיחה הראשונה תהיה לכם תמונת מצב ראשונית על הכסף שלכם.

איך זה עובד

ארבעה צעדים פשוטים, בלי התחייבות ובלי לחץ. אתם מחליטים רק כשאתם מבינים ומרגישים בנוח.

לתיאום פגישת בדיקה

  1. שיחת היכרות קצרה

    אני חוזר אליכם תוך 24 שעות. מבינים מה מעסיק אתכם ואם יש טעם להיפגש.

  2. פגישת בדיקה ללא עלות

    במשרד או בזום. עוברים על התמונה המלאה, מבינים את החששות ואת טווח הזמן של הכסף.

  3. תוכנית ברורה

    מקבלים המלצה מסודרת ומוסברת. מחליטים רק כשאתם מבינים ומרגישים בנוח.

  4. ליווי לאורך הדרך

    אני מטפל בביצוע מול הגופים ונשאר זמין, במיוחד ברגעים שהשוק פחות נעים.

עובדים ומנהלים מארגונים מובילים במשק

לקוחותיי מגיעים מהמגזר הציבורי ומהמגזר הפרטי, בהם עובדים ומנהלים מהארגונים האלה.

  • עיריית תל אביב-יפו
  • חברת החשמל
  • כנען דפוס
  • NVIDIA

14 חברות ביטוח ובתי השקעות, השוואה אחת

עבודה מול מגוון רחב של גופים מוסדיים מאפשרת להשוות ביניהם ולבחור את מה שמתאים לכם. הכסף מנוהל בגופים מפוקחים, והחשבונות רשומים על שמכם.

  • אפסילון

יובל רם בתקשורת וברשת

יובל רם יושב ליד שולחן עבודהTheMarker

TheMarker · מדור סוכנים ·

יובל רם בכתבה בדה מרקר

כתבה על יובל רם ועל הליווי הפנסיוני והפיננסי שהוא מעניק ללקוחותיו פורסמה בדה מרקר, במדור הסוכנים. לכל הפרטים — הכתבה המלאה באתר דה מרקר.

לכתבה המלאה בדה מרקר

יובל רם (מימין) עם תומר בסן במכון Physio Sport
מהפייסבוק

מעבר משכיר לעצמאי

מעבר משכיר לעצמאי כרוך בתכנון פנסיוני נכון, הגיוני ומציאותי למציאות שבה אנחנו חיים, אם אנחנו רוצים להגיע לגיל פרישה בכבוד הראוי לנו.

בתמונה: תומר בסן, לשעבר פיזיותרפיסט של מועדון הכדורגל מכבי חיפה, וחבר ותיק שאני מלווה כבר קרוב לשש שנים בתחום הפיננסי. תומר עזב את האלופה והחליט לצאת לדרך עצמאית במכון Physio Sport. דיברנו ותכננו מה כדאי לעשות. תומר, המון בהצלחה בדרך החדשה, אין לי ספק שתצליח!

ואתם, חברים, מתי בפעם האחרונה בדקתם את התיק שלכם?

לעמוד הפייסבוק של יובל ←

מה שרוב הלקוחות שואלים

  • כמה עולה פגישת הבדיקה עם יובל רם?

    פגישת הבדיקה הראשונה היא ללא עלות וללא התחייבות, במשרד באזור המרכז או בזום. בסופה יוצאים עם תמונת מצב ראשונית על הכסף: מה המצב היום, מה טווח הזמן הרלוונטי לכסף, ואם וכיצד נכון להתקדם.

  • מאיזה סכום כדאי לפנות לניהול כסף פנוי?

    הליווי בניהול כסף פנוי מתאים בעיקר למי שיש לו 500,000 ש"ח ומעלה בעו"ש, בפיקדונות, בתיק השקעות, בקרנות השתלמות, בקופות גמל או בפוליסות חיסכון. בבדיקת חיסכון פנסיוני ובתכנון פרישה אין סכום מינימלי.

  • האם כדאי להוציא את הכסף מהבנק?

    לא תמיד. הרבה אנשים משאירים את הכסף בבנק לא כי בדקו שזה הכי נכון, אלא כי זה המקום שהם מכירים. בפגישה בודקים את טווח הזמן, הצרכים והחששות, ולפעמים התשובה היא שדווקא לא נכון להשקיע עכשיו, למשל כשהכסף יידרש בתוך כמה חודשים.

לשאלות נוספות

בואו נבין יחד מה נכון לעשות עם הכסף שלכם

השאירו פרטים ואחזור אליכם תוך 24 שעות. בשיחה הראשונה נבין מה חשוב לכם, מה מעכב את ההחלטה, ואם וכיצד נכון להתקדם. בלי התחייבות ובלי לחץ.

פגישת בדיקה ללא עלות

אחזור אליכם תוך 24 שעות.

הפרטים משמשים רק כדי לחזור אליכם.

יובל רם — ניהול הון פיננסי | יובל רם — ניהול הון פיננסי