חיסכון פנסיוני

החיסכון הפנסיוני הוא לרוב הנכס הגדול ביותר שיש לנו, ודווקא בו הכי מעט אנשים מסתכלים. דמי ניהול גבוהים מדי, מסלול השקעה שלא מתאים לגיל, כיסוי ביטוחי כפול או חסר, והפרשות מהמעסיק שלא תואמות את השכר — כל אלה נשחקים בשקט, חודש אחרי חודש.

באחד המקרים ישבתי עם לקוח שהרוויח 18,000 ש"ח בחודש, וגילינו שהמעסיק הפריש עבורו רק על 10,000 ש"ח. אחרי שפנה למחלקת השכר ההפרשה תוקנה על מלוא השכר. פער של כמעט 20,000 ש"ח בשנה, שהיה נעלם בלי שאיש ישים לב.

בפגישה אני עובר איתכם על כל הקרנות והקופות, מסביר בשפה פשוטה מה יש לכם ומה המשמעות, ומטפל בשינויים מול הגופים, כדי שאתם לא תצטרכו.